房价是会降低，在抵押贷款利率被调生达到4%后,顶级房地产经纪人警告说,平均房价仍将在五年内增加3万英镑
-
全国房价预计5年内将上涨14.2%
-
预计在5年内年增长率将降至3.4%
-
在过去的40年里，房价平均每年上涨了6.8%
-
伦敦将遭受最严重的打击，而最大的增长将在西北部
-
伦敦只会越来越接近……富裕的,双收入的家庭
-
到2022年，利率将达到2.25%，平均抵押贷款4%
房价将随着利率的上升而降低，这比此前认为的变化更多,一位房地产经纪人预言,但平均房价仍将在五年内增加?30000。
全国均值在2022年底将上升14.2%,高于当前水平?212000 -?242000,根据第一太平戴维斯Savills数据。
两年前，房地产经纪人预测，到2020年，五年期未来平均房价将上涨17%。
第一太平戴维斯(Savills)的预测概述了英国不同地区房价上涨的预期
在英国央行(Bank of England)十年来首次加息的预测中，第一太平戴维斯(Savills)调低了对伦敦房价增长的预测，这比英国其他地方的房价涨幅还要大。
两年前预测价格在5年内增长15.3%,相当于每年?70000或每年2.8%。
从今天的房价看，它现在预测到2022年将增长7.1%。这意味着平均每年增长1.4%。
在伦敦,预计房价增加?33000当前水平的平均为?472000-?505000。
但当伦敦放缓时，英国其他地区的房价将会上涨更多。预计增长幅度最大的将是西北地区，这一比例将在5年内达到18.1%，相当于每年增长3.4%。
与最近的历史相比，房价预测是悲观的。
根据全国房价指数，在过去20年里，房价平均上涨了4.5%，过去40年的平均涨幅为6.8%。
第一太平戴维斯(Savills)表示，房价的下跌是在不确定的气氛中出现的。
特别值得一提的是，它强调了英国退欧带来的经济不确定性，以及随着利率上升而收紧抵押贷款标准的影响。第一太平戴维斯(Savills)预计，到2022年，利率将达到2.25%，而同期平均抵押贷款利率将达到4%。
到2022年，利率将达到2.25%，平均抵押贷款利率达到4%
在此之前，英国央行(Bank of England)十多年来首次加息，从0.25%升至0.5%。
许多抵押贷款机构已经从市场上撤回了一些非常低的利率产品，而其他一些银行则预计将在这一决定之后跟进。
第一太平戴维斯的住宅研究主管卢西恩?库克(Lucian Cook)表示:“英国退欧对英国经济意味着什么，以及它将如何影响家庭财政，不确定性将越来越多地拖累房价。”
“一旦我们有了更大的透明度，就有了增长的能力，但这将受到利率上升和相应的抵押贷款能力的限制，尤其是在伦敦和其他更高房价的地方。”
2014年推出的抵押贷款监管可能会在利率上升的情况下表现出来。但通过限制人们可以借入的资金，它将把市场的热度从市场上拿走，从而减少现在和未来的风险。
第一太平戴维斯(SAVILLS)在英国各地的5年房价预测
| Region | Average value, 2017 | Gain, Dec-17 to Dec-22 | 5 year growth forecast | Forecast average value, 2022 |
|---|---|---|---|---|
| 西北区域 | ?156,000 | ?28,000 | 18.1% | ?184,000 |
| 东北区域 | ?127,000 | ?22,000 | 17.6% | ?149,000 |
| 约克郡与亨伯 | ?151,000 | ?27,000 | 17.6% | ?178,000 |
| 苏格兰 | ?146,000 | ?25,000 | 17.0% | ?171,000 |
| 威尔士 | ?150,000 | ?24,000 | 15.9% | ?174,000 |
| East Midlands | ?178,000 | ?26,000 | 14.8% | ?204,000 |
| West Midlands | ?183,000 | ?27,000 | 14.8% | ?210,000 |
| 西南区域 | ?241,000 | ?34,000 | 14.2% | ?275,000 |
| 英格兰东部 | ?288,000 | ?33,000 | 11.5% | ?321,000 |
| 东南区域 | ?322,000 | ?37,000 | 11.5% | ?358,000 |
| 伦敦 | ?472,000 | ?33,000 | 7.1% | ?505,000 |
| 英国平均 | ?212,000 | ?30,000 | 14.2% | ?242,000 |
| Source: Savills |
第一太平戴维斯还警告称，伦敦的房地产市场“越来越接近那些富裕的、双收入的家庭”。
这个基于?479100的平均房价在伦敦2017年8月是惨不忍睹的平均工资的12.9倍。
报告显示，在伦敦以外的地方，人们的负担能力并没有那么大，而在这些地区，房价的上涨与收入的增长更为一致。
在西北地区，房价与收入之比要温和得多。Savills表示，随着经济前景的强劲，就业增长强劲态势，这将支撑该地区的房地产市场。
黄金地产的前景更为强劲
第一太平戴维斯(Savills)的数据显示，与其他地区相比，伦敦的住房市场看起来特别紧张。
首次购房者存款是英国平均存款?99753的3.9倍,支付印花税是英国平均值?25703的3.1倍。
库克表示:“伦敦的住房市场在一段时间内一直在推高抵押贷款监管和负担能力的极限。”
英国退欧公投是导致价格增长放缓的一个转折点。疲软的情绪加上预期的利率上升，现在意味着明年会短期价格下跌。
“更大的经济和政治确定性应该会在2020年推动经济恢复增长，尽管这将受到限制，因为抵押贷款成本的逐渐增加会影响到负担能力。”
交易水平预计将在5年内逐步回升至120万左右。
第一太平戴维斯表示，人们将继续较少地在住房市场上进行交易，因为他们很难积累所需的首付和额外的借款，而首次购房者仍将严重依赖于“妈妈银行”和“爸爸”或政府帮助等举措。
交易水平:购房者的变化曲线
| 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 变化 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2018-2022 | |||||||
| 贷款的首次购房者 | 360,000 | 360,000 | 370,000 | 370,000 | 380,000 | 380,000 | 6% |
| 贷款的移居者 | 360,000 | 350,000 | 340,000 | 330,000 | 340,000 | 350,000 | -3% |
| 贷款的买房出租者 | 75,000 | 65,000 | 65,000 | 60,000 | 55,000 | 55,000 | -27% |
| 现金购买者 | 400,000 | 360,000 | 380,000 | 410,000 | 420,000 | 425,000 | 6% |
| 总数 | 1,195,000 | 1,135,000 | 1,155,000 | 1,170,000 | 1,195,000 | 1,210,000 | 1% |
| Source: Savills |