股票vs房地产 炒股还是炒房 哪一个才会是更好的海外投资?

对于投资者来说,通常他们经常会讨论股票或房地产哪一个才会是更好的投资。股票vs房地产:这是一个可以引发投资者激烈争论的话题。

股票vs房地产 炒股还是炒房 哪一个才会是更好的海外投资?

坚持每一论调的铁杆粉丝们都会很兴奋并努力地告诉你,另一项选择的结果最终是让你花费冤枉钱。但对于大多数规划全球投资的专业人士来说,他们都会建议他们的客户们最好是采用多项选择,不要把鸡蛋都放在一个篮子里。

澳大利亚金融投资代理Bruce Brammall的董事总经理布鲁斯Bruce说:“股票和房地产都是不错的投资,但当涉及到你能考虑到的每一个指标时,它们却几乎都是截然相反的。”

为了能帮助你找出适合你自己的投资方法,这里有一个简易的比较。

长期投资回报

投资回报一般应该用10年的时间来衡量,如果用这一指标来分析的话,房地产将是一个明显的赢家。以澳大利亚的市场来说,股票市场仍比10年前的历史高点低10个百分点,但同期全新西兰平均房价却上涨了68%。

赢家:房地产

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总体收入

这里是投资股票可以反胜的地方。澳大利亚股市的股息收益率平均为4%,而银行类股的股息收益率约为6%。投资地产的租金回报率平均为3.7%。

赢家:股票

市场波动

Binnari房地产公司董事总经理大卫·汉考克David Hancock表示,股票可以迅速买进卖出,这带来了更大的波动。“房地产往往波动性差,由于其不可避免的经历一段销售过程…这就会导致不可能出现频繁的市场波动,”他说。

赢家:房地产

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成本

汉考克说,房地产进入市场的成本包括了印花税和律师费等等,其中还包括了各种税费、管理费和保险费用。他说:“投资者应该进行前期研究,了解在今天和未来运作任何房地产项目的潜在成本。”

Brammall说,股票的购买成本“非常小,你可以只花费一点点用来购买”。

赢家:股票

多样化

投资者不应该把所有的鸡蛋都放在一个篮子里,但这正是购买房地产所需要的。Brammall说:“你可以通过购买管理型基金或交易所交易基金(etf)来即时的多样化的购买股票的,或者以5万元的价格购买多样化的股票组合。如果你直接购买了住宅物业,你就必须在一个时间,一条街上,某一个地区,购买一处房产。”

赢家:股票

借款能力

银行更愿意借钱给你购买房地产,而且贷款利率会更低。增加的房地产资产净值可以成为下一笔投资的定金。Brammall表示,房地产的投资者们一般会“不是十分担心的想银行借入数十万元”。

赢家:房地产

风险

房产价值可能会下降数十万元,但单一的股票投资可以被彻底的摧毁,分文不剩。

赢家:房地产

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最近股票市场的下跌显示了其波动的风险。

销售

股票可以以低于20元的价格出售,你可以在几天内得到你的钱。而住宅物业需要花费几个月的时间才能出售,而且要花费数千元。

赢家:股票

汉考克说,大部分的费用都是免税的,包括利息费用。他说,股票红利通常是附带的税收抵免,而房地产投资者则可以在降低建筑成本和新项目折旧的情况下,获得便利的税收减免。

赢家:这是一个平局

在房地产与股票的辩论中来说,平局应该是最准确的结果。

“什么是最好的投资?答案是两者都是!”汉考克说。


说过了股票与房地产的对比之后,我们再用加拿大的房地产和股票市场实时的分析一下。

那么在加拿大过去一年里,投资什么收益最大?猜得到吗?

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对于在多伦多的房主们,今年他们的房产能跑赢市场吗?够呛。事实上,在过去一年里,如果他们投一只不错的股票或者债券投资组合,最终收益肯定要比投资房产的收益大。

相比之下,温哥华的房主们就不一样了,去年温哥华的楼市收益轻松跑赢股市和债券。

以上结论均来自于加拿大的地产门户网站Zoocasa的数据分析。他们研究了过去一年里加拿大各城市房屋均价的走势,并且将结果与加拿大股市、债券市场和最保守的投资工具——高息储蓄账户相比。过去一年里储蓄账户的收益率不到1%。

发现的结论可谓喜忧参半:有些城市的房产收益轻松打败其他投资方式,另外一些城市的结果则显示,买房还不如把钱放进利息不到1%的储蓄账户里。

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所以说,多伦多无疑属于后者之一,房屋均价同比上涨0.6%,自打2017年年中出台的房地产市场新政,房地产市场的价值就呼呼地蒸发掉了。

温哥华就不一样了,继2016年下滑之后,温哥华地产市场回暖,房产投资收益轻松超过其他投资方式。12月房屋均价同比上涨10.7%,超过多伦多股市收益率5.2%和加拿大债券收益率2.4%。

很多草原省份城市的楼市也不景气,低油价导致持续的经济下滑。卡尔加里、里贾纳和萨斯喀彻温也都属于过去一年里房价下降的城市。

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蒙特利尔、魁北克和温尼伯三个城市的房产收益可以打败债券市场,但是房价上涨的幅度还不足以超过股市。

值得注意的一点是,上述结论也取决于你拥有的房屋属于什么类型。例如,多伦多的独立住宅房主看到自己的房子价值同比下跌了约2.5%,但是公寓部分表现出色,过去一年里大多地区价格上涨了14.4%。

那么,到底谁是最大的赢家?

你能想到吗?答案是安大略南部的一些城市居民,这些地方的房价受到多伦多火热楼市溢出效应的带动。温莎的房屋均价上升了36.2%,尼亚加拉地区的均价上升了21.3%。

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当然了,实时上很少有人会卖了房子去投资股票。毕竟房子是必需品,那么从这种角度研究房地产市场到底还有没有意义呢?

Zoocasa 的发言人Mark Bernhardt接受Huff Post Canada的邮件采访时表示,

“对很多额房主而言,投资收益是他们很关心的问题,我们也不是说一定要建议他们投资股市或者把钱存在高息储蓄账户里。”

Zoocasa建议,“明智的建议是,根据个人财务状况和生活方式来决定房屋买卖决策,而不是单纯追求投资收益。

不过如果碰巧在投资方面也有不错的回报,那不是正好吗?

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