报告显示，一些伦敦房屋卖家的价格折扣高达10%，12月份房屋抵押贷款数量下降至近三年低点，原因是买家对伦敦和东南部的昂贵房产的需求下降。

英国央行Bank of England表示，自2015年1月以来，住房购买通过新的房屋抵押贷款的最低水平为61,039件，下降了近6%，再抵押房屋贷款的批准率下降了14%，至46,475件。

与此同时，一份报告显示，伦敦部分地区的卖家正在以高达10%的价格打折出售房屋。

根据Hometrack的城市指数(Hometrack cities Index)，牛津、剑桥和阿伯丁也被强调为受房价打折影响的城市，而英国其他地区则保持相对稳定的房价增长。

The EY Item Club首席经济顾问哈弗 亚瑟Howard Archer表示，12月的住房抵押贷款批准的数量显著下降表明房地产市场活动,已经受到在通胀的压力下挤压居民可支配收入和Brexit不确定性的影响,在11月初英国央行提高利率后进一步被打压。

他说:“我们预计，2018年将是房地产市场非常具有挑战性的一年，房地产活动可能低迷，房价涨幅限制在2%。”

英国央行行长马克·卡尼(Mark Carney)表示，随着通货膨胀从去年11月的2.4%回落至2%，在加上年工资增长，今年晚些时候居民的实际可支配收入可能会上升。

“我们认为劳动力市场继续紧缩，尤其是那些正在换工作的人的工资情况良好。因此，今年晚些时候有望实现实际收入增长。”他对上议院委员会表示。

与此同时，城市监管机构警告称，只有那些通过支付利息的房屋抵押贷款借款人有失去住房的危险。

金融行为监管局The Financial Conduct Authority说，几乎五分之一的房屋抵押贷款是只还利息，或者只是每个月部分偿还，许多房主可能发现，当他们的房贷到期时，他们很可能将无法弥补差额。

在2012年的一次审查之后，监管机构警告称，在2007-09年金融危机爆发之前，只还利息的房贷市场是一个“定时炸弹”。

乔纳森·戴维斯Jonathan Davies,监管机构的监督,执行主任说,虽然减少只还利息房贷人数的努力已经取得了好的进展,但金融市场行为监管局还“非常担心大量的只还利息客户可能在房贷的尾期无法偿还并[可能]失去住房的危险”。

在英国，有167万的全额只还利息和部分资本偿还的房贷客户，占所有房屋贷款总数的17.6%。

最新的调查显示，在2017年上半年，近26%的只还利息和部分资本偿还房贷的客户来自低收入群体。

英国央行(Bank of England)的贷款数据还显示，消费者越来越依赖短期贷款，这加剧了人们对低收入家庭依赖信用卡和贷款来维持收支平衡的担忧。

去年12月消费信贷净贷款为?15亿,增长率高达9.5%，是四个月的高位。

亚瑟表示:“英国央行将对消费信贷增长的上升感到失望，并希望这只是一个暂时现象，将在2018年恢复。”

在11月的金融稳定报告中，英国央行再次警告称，消费信贷的快速增长创造了一个“风险的口袋”，该行还警告称，银行可能会因其高放贷行为而变得自满。

他说:“尽管本月零售额数据疲软，但可能是受到挤压的家庭在12月份借出了更多的钱来享受圣诞节。”

FCA的最近的一项研究发现,在2016年11月每10英镑中有9镑是信用卡债务的人，在两年前也依旧是欠债的。

英国央行在2017年第四季度的信贷状况调查显示，出借方预计2018年第一季度无担保信贷的可用性将大幅下降。