确认!华人在朋友圈换汇要判刑!全部严查!一个都不放过!

 

常在国外生活的小伙伴们,手机里可能日常必备一个带来生活便利的微信群,群聊名称常为——


“xxx互利互助换汇群”。


确认!华人在朋友圈换汇要判刑!全部严查!一个都不放过!


在国外的小伙伴们常常需要在国内网站购物,


身在国内的小伙伴有时需要外汇到国外交款,


这样一来,


在微信群里进行“一对一”的换汇行为就显得非常方便了。


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不用再跑到银行填写表单,办理复杂的换汇手续,


也不用等待漫长的到账时间,


一手交钱,一手交汇,


微信换汇就这样,


成为了许多留学党或移民党的换汇首选。


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“人人都这么做,我也可以这么做”,


在人云亦云下,许多留学生和在外华人都选择了这个“方便”的换汇方法,


可当时的他们对危险一无所知,


每个人都在换钱,每个人都在“犯罪”。


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2019年2月9日,


最高人民法院、最高人民检察院日前联合发布


《关于办理非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇刑事案件适用法律若干问题的解释(下文简称“解释”)》,


这才让人们意识到,


微信换汇,简直就是铤而走险!


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即日起,非法进行外汇交易并获利10万人民币,


被视为犯有“非法经营罪”,


将依法追究当事人的刑事责任。


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然而,这并不是一个新的法律,


在过去的日子里,我们都像搬运外汇的蜜蜂,


却一直飞在蜥蜴群里,


从现在开始,蜥蜴表示,


全部严查!一个都不放过!


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华人女生换汇被捕



早在之前,在欧洲的“日不落帝国”英国就发生了这样一件事,


一名女生因丝毫不知换汇的“危险”,


而被警方逮捕起诉…


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小丽(化名)是一名在英国的留学生,


在落地英国之后,


她加入了一个私人换汇微信群,群里大多是需要


人民币兑英镑的人。


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一天,小丽的一名同学称自己正在从事“私人换汇”的事宜,


目的是为了方便周边同学换汇,


告知小丽,若需要进行人民币换汇,


可以在微信上找他。


那时的小丽丝毫不知道自己已经在触碰法律的边缘,


稀里糊涂便因贪图便利,找到对方进行换汇。


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在这名“同学”的指引下,


小丽与一名指定人员接头,并取得了英镑现金,


又将人民币汇入对方指定账户,


由此一来,便完成了换汇行动。


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就这样,小丽跟群里的人进行了多次换汇交易,


有时候还好心帮助朋友进行换汇,


每一次都会在不同的地址,跟不同的人“碰面”后取得现金,


多的时候更高达几万英镑。


这时的小丽还不曾意识到,


自己已经落入了警方的视线中…


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就在一次与换汇人接头的过程中,小丽被警方当场逮捕,


小丽换汇的记录也成为了警方起诉她的铁证。


英国政府提供了免费的法律援助 (Legal Aid),


小莉在律师陪同的情况下审讯后,


被当地警方扣留了2晚,最后被收押监狱,


以“洗钱”的罪名被起诉。

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在监狱中,


小丽才发现,被一同关押进来的留学生不止她一个,


大家“同病相怜”,都是由于私自换汇被关押进监狱,


完全可以凑成一部中国留学生换汇集锦…


只不过换了点外汇,而且还是线上换钱,


怎么好端端变成“洗黑钱”了呢?


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小丽到了这时候才知道,


其实国家早有规定,私自换汇,


是违法行为!


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如今,中国方面再次发出警告,


即日起,


将严格杜绝私人乱换汇现象!


小伙伴们,那些“xxx互利互助换汇群”可以退了…


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人民检察院:倒卖外汇就是犯罪!



据《新华社》报道,


中国最高人民法院、最高人民检察院表示,


实施倒买倒卖外汇或者变相买卖外汇等非法买卖外汇行为,扰乱金融市场秩序,情节严重的,以非法经营罪定罪处罚。


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倒买倒卖外汇?变相买卖外汇?


这两者到底是什么东西?


怎样的行为标准才会被归类为此类违法行为呢?


我们一起来看一看。


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倒买倒卖外汇


倒买倒卖外汇,是指不法分子在国内外汇黑市进行低买高卖,从中赚取汇率差价。


此前,有一群生物专门在各大银行门口进行此类群体活动,


人们形象地将他们称为——


“黄牛”。


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“黄牛“们通过汇率差来进行投机套利,


从倒卖外汇过程中获得差价利润。


但这种方法尤为“古老”,耗时耗力,


也容易被调查取证,


逐渐被倒卖外汇市场所淘汰…


而另一种方式则隐蔽的多,也让警方很难追踪,


那就是在线上和各平台上进行倒卖外汇…


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变相倒卖外汇


变相买卖外汇,是指在形式上进行的不是人民币和外汇之间的直接买卖,而采取以外汇偿还人民币或以人民币偿还外汇、以外汇和人民币互换实现货币价值转换的行为。


这是什么意思呢?


很简单,


就是货币之间的等价买卖互换。


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举个很简单的例子,


资金跨国(境)兑付是一种典型的变相买卖外汇行为,


不同币种的资金在国外进行单向循环,


不会发生物理流动,


通常以对账的形式来实现“两地平衡”。


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在国外,用人民币直接向微信里的他人购买外汇,


需回国时,用外币向微信里的他人购买人民币,


这样的行为,


都是“变相倒卖外汇”。


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据《新华社》透露,


现在多数地下钱庄的主要业务是资金跨国(境)兑付,导致巨额资本外流,


社会危害性巨大,属重点打击对象。


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这样的行为非常“投机倒把”,


此类行为并没有直接通过银行手续,


所以并不会占用每人每年5万元的外汇限额,


同时,由于是线上直接交易,又是单向流动,


这种倒卖外汇的方法并不容易被取证,


给警方带来了不少的麻烦。


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但是,中国目前已经发出警告,


你们这一届太滑头了,


从今天开始,我们就专门去抓这类


变相倒卖外汇的人!


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任何人、群体、机构通过这种变相倒卖方式完成的外汇交易,均属非法!


总额达到500万人民币,

或者非法获利超过10万人民币,


将被定性为刑事犯罪,


罪名是非法经营罪。


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根据2月9日发布的《解释》,


非法从事资金支付结算业务或者非法买卖外汇,具有下列情形之一的,


应当认定为非法经营行为“情节严重”:


(一)非法经营数额在五百万元以上的;

(二)违法所得数额在十万元以上的。非法从事资金支付结算业务或者非法买卖外汇。


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具有下列情形之一的,应当认定为非法经营行为“情节特别严重”:


(一)非法经营数额在二千五百万元以上的;

(二)违法所得数额在五十万元以上的。


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这里需要小伙伴们注意的是,


别看500万可能是个“天文数字”,


谁没事干一次性倒卖500万外汇…这不是没事找事吗…


但是,此条法规中的限额从来就不是指一次性的,


而是累加性质!


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前前后后,只要倒卖总金额超过500万,


或获利总金额超过10万,


就会被判定为非法经营罪!


承担相应刑事责任!


小伙伴们可一定要记清楚了!


这可是刑事责任,一点不能含糊!


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然而,不仅仅是严打非法倒卖外汇,


中国目前对正常外汇也在严抓,


一不小心,你可能就误触法律雷池!



汇钱需谨慎



早在去年就有风声表示,


中国出台了大量新规,


专门严控外汇出口!


确认!华人在朋友圈换汇要判刑!全部严查!一个都不放过!


如今,这些法规从2019年2月1日起正式生效,